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貸款申辦前，有很多必須注意的事情，但大部分的客戶，都只要求「快速」
。
。郁婷我真的很討厭評估不完整
我先說幾個貸款很重要的幾個環節
了解客戶目前本身條件，並內查客戶從20歲開始，至今的所有送件紀錄及銀行內部註記。在這個階段很多客戶，都會覺得
《你們為什麼要問這麼多，查這麼多？》
聽過一句話嗎？
「知己知彼，百戰百勝」
想要一次過件，我不把客戶你的個人所有記錄調查清楚，
我怎麼幫你一次過件，讓你順利拿到你要的資金？
通常找到我的客戶，基本上都被亂送過了，包含自己，自作聰明線上送件填寫資料...
若內查過後，有機會可以承辦貸款 會做更仔細的評估，也就是「書面資料」評估。這個階段，很多客戶會有點被害妄想症，以為我很閒要幫他出件
拜託一下呀，任何事情都講求證據對吧？
口說無憑，是不是？
你說的我只能相信一半，剩下一半，就是要看到「書面資料」，
你跟銀行要辦貸款，也不可能走進去銀行，書面資料都不給，
就跟他說，我一個月收入多少,我信用很好，我有工作，已經做十年，我要借50萬。
最好你這樣講，都不能給資料，就會過件
評估完後，只要有方案，我都會很詳細的告知貸款的細項，舉凡，申貸方案，貸款金額、期數、月付金，銀行扣什麼費用，
我們公司收什麼費用，一清二楚，童叟無欺。
聽完後，要不要由我們協助辦理，隨便你，絕對不強迫
當然，由我們公司協助辦理，照會的注意事項，絕對讓你一清二楚，以便順利照會成功。
照會內容跟出件附上的資料，核准率佔了70%，而這些，都要看專員「專業度」及「歷往送件經驗」
過件後，若想要盡快撥款，就要配合我後續事宜，我有客戶配合度很高的，出件、照會、對保、撥款，一天就完成
希望你們真的可以好好看這一篇，因為真的《很重要》。
時間就是金錢
諮詢與評估的流程進行的越快速
資金也會來的快速
裕豐理財顧問 郁婷
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